2024-06-03 15:34:09 來源：新華網(wǎng)

日前召開的中共中央政治局會議審議《防范化解金融風險問責規(guī)定（試行）》，會議要求推動金融監(jiān)管真正做到“長牙帶刺”、有棱有角，將嚴的基調(diào)、嚴的措施、嚴的氛圍在金融領域樹立起來并長期堅持下去。接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪的業(yè)內(nèi)人士指出，全面加強金融監(jiān)管、做到“長牙帶刺”是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展和推動中國經(jīng)濟轉型的必然要求，也是金融系統(tǒng)自身發(fā)展的內(nèi)在要求，對于資本市場而言，將使其能夠更高效規(guī)范的運轉，充分發(fā)揮樞紐功能。

?以強監(jiān)管服務高質(zhì)量發(fā)展

黨的十八大以來，中央反復強調(diào)要把防控金融風險放到更加重要的位置，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線。

去年召開的中央金融工作會議強調(diào)，金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。會議指出，金融領域各種矛盾和問題相互交織、相互影響，有的還很突出，經(jīng)濟金融風險隱患仍然較多，金融服務實體經(jīng)濟的質(zhì)效不高，金融亂象和腐敗問題屢禁不止，金融監(jiān)管和治理能力薄弱。會議強調(diào)，切實提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管，全面強化機構監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，嚴格執(zhí)法、敢于亮劍，嚴厲打擊非法金融活動。

今年4月，中央金融委員會辦公室、中央金融工作委員會發(fā)表文章指出，堅持把金融服務實體經(jīng)濟作為根本宗旨，堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題。文章表示“以嚴密過硬監(jiān)管保障金融穩(wěn)定發(fā)展”，并提出必須全面加強金融監(jiān)管，強化機構監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，實現(xiàn)監(jiān)管全覆蓋；推動金融監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角，動真碰硬、嚴密有效。

長江養(yǎng)老保險股份有限公司研究所總經(jīng)理李慧勇對記者表示，全面加強金融監(jiān)管，是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。他表示，從世界范圍內(nèi)來看，金融業(yè)的規(guī)范或者說安全和創(chuàng)新，是辯證統(tǒng)一和交替進行的。近十年來，我國面臨的內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生了重大變化，經(jīng)濟發(fā)展進入轉型期，金融業(yè)回歸本源，發(fā)揮其功能性，服務好高質(zhì)量發(fā)展是時代的要求。在這一發(fā)展階段，全面加強金融監(jiān)管，補齊制度短板、消除監(jiān)管空白有其歷史必然性。

持續(xù)推動監(jiān)管制度完善

全面加強金融監(jiān)管、做到“長牙帶刺”，必須有制度作為保障。2023年，金融系統(tǒng)聚焦補齊制度短板，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，不斷扎緊制度“鐵籬笆”，《商業(yè)銀行資本管理辦法》《養(yǎng)老保險公司監(jiān)督管理暫行辦法》《系統(tǒng)重要性保險公司評估辦法》《銀行保險機構操作風險管理辦法》等涉及各類金融機構的監(jiān)管制度密集出臺。

進入2024年，為了進一步貫徹落實黨中央國務院關于強化金融監(jiān)管、防控金融風險的要求，金融監(jiān)管建章立制工作持續(xù)推進?！豆潭ㄙY產(chǎn)貸款管理辦法》《流動資金貸款管理辦法》《個人貸款管理辦法》《反保險欺詐工作辦法（征求意見稿）》《銀團貸款業(yè)務管理辦法（征求意見稿）》等陸續(xù)發(fā)布，金融監(jiān)管總局還修訂發(fā)布了《消費金融公司管理辦法》等。

5月31日，金融監(jiān)管總局公布了2024年規(guī)章立法工作計劃，今年擬制定《政策性金融機構行政許可事項實施辦法》《銀行保險機構產(chǎn)品適當性管理辦法》《金融機構合規(guī)管理辦法》《金融控股公司監(jiān)督管理辦法》等，同時擬修訂《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）》等。

金融監(jiān)管總局強調(diào)，要全面落實強監(jiān)管嚴監(jiān)管要求，真正做到“長牙帶刺”、有棱有角。要著力加強金融法治建設，加快補齊監(jiān)管制度短板。要推動依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管，建立健全監(jiān)管責任歸屬認領和兜底監(jiān)管機制，真正做到同責共擔、同題共答、同向發(fā)力。

李慧勇對記者表示，全面加強金融監(jiān)管，也是金融業(yè)自身發(fā)展的內(nèi)在要求。他表示，過去金融業(yè)快速發(fā)展，積累了一系列矛盾，存在制度空白，執(zhí)法不嚴、力度不足等問題。在經(jīng)濟高速擴張時期，這些問題并不顯得那么突出。現(xiàn)在中國經(jīng)濟進入高質(zhì)量發(fā)展階段，金融系統(tǒng)過去積累的深層次矛盾也逐漸暴露出來，并且引發(fā)一系列問題。這些問題和矛盾不解決，金融業(yè)自身發(fā)展和服務實體經(jīng)濟功能的發(fā)揮會受到阻礙。從這個意義上來說，全面加強金融監(jiān)管，是金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。

嚴監(jiān)嚴管資本市場

全面加強金融監(jiān)管，也對資本市場的監(jiān)管工作提出了新的要求。國務院印發(fā)的《關于加強監(jiān)管防范風險推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（即新“國九條”）指出，必須全面加強監(jiān)管、有效防范化解風險，穩(wěn)為基調(diào)、嚴字當頭，確保監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角。

數(shù)據(jù)顯示，2023年，證監(jiān)會查辦證券期貨違法案件717件，同比增長19%；作出行政處罰539件，同比增長40%，處罰責任主體1073人（家）次，同比增43%；市場禁入103人，同比增長47%；罰沒63.89億元，同比增長140%；向公安機關移送涉嫌證券期貨違法犯罪案件和線索118件，有力維護資本市場運行秩序，有效保護投資者合法權益，打擊證券期貨違法行為工作成效持續(xù)彰顯，“零容忍”打擊高壓態(tài)勢不斷鞏固。

證監(jiān)會主席吳清指出，要針對股票市場、債券市場、期貨和衍生品市場等各領域、各主體、各環(huán)節(jié)，全面檢視并加快補齊監(jiān)管存在的短板弱項。瞪大眼睛，對問題機構、問題企業(yè)強化早期糾正，對各類風險及早處置，對各種違法違規(guī)行為露頭就打，對重點領域的重大違法行為重點嚴打。特別是一些觸碰底線的，比如造假欺詐、操縱市場、內(nèi)幕交易等違法行為，要嚴厲打擊。

5月24日，證監(jiān)會發(fā)布實施《上市公司股東減持股份管理暫行辦法》《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則》。今年以來，為了全面落實中央加強金融監(jiān)管的要求，證券監(jiān)管部門制定并陸續(xù)出臺多項政策文件和制度規(guī)則，涉及發(fā)行監(jiān)管、上市公司監(jiān)管、證券公司監(jiān)管、交易監(jiān)管等，積極推動資本市場“1+N”政策體系形成和落地實施。

證監(jiān)會綜合業(yè)務司司長周小舟表示，證監(jiān)會將深入貫徹落實新“國九條”及資本市場“1+N”政策體系，堅持市場化法治化，進一步全面深化資本市場改革開放，增強資本市場制度包容性適應性，服務新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。依法全面加強監(jiān)管，以“零容忍”的態(tài)度嚴厲懲治各類違法違規(guī)行為，并健全資本市場風險預防預警處置問責制度體系。

前海開源基金首席經(jīng)濟學家楊德龍對記者表示，嚴監(jiān)嚴管是當前資本市場監(jiān)管的主基調(diào)。今年來資本市場全面加強監(jiān)管，包括嚴把IPO入口關，嚴厲打擊違法違規(guī)行為、嚴格執(zhí)行退市制度等，這些都是為了打造一個“三公”的市場環(huán)境，實現(xiàn)資本市場的高質(zhì)量發(fā)展。全面加強監(jiān)管，能夠讓資本市場更加成熟完善。（記者 吳黎華）

編輯：楊文博